Analista AML Junior

Lo que ofrecemos

1. Contrato indefinido desde el primer día. Queremos que crezcas con nosotros a largo plazo.
2. Modelo híbrido de teletrabajo. Combinamos flexibilidad y conexión presencial, con una política clara y equilibrada. Dado que nuestra oficina central está en Madrid, requerimos que tengas la posibilidad de asistir con regularidad.
3. Cultura abierta y participativa. Valoramos la opinión de todo el equipo y fomentamos un entorno donde todas las voces son escuchadas.
4. Retribución flexible. Elige cómo distribuir parte de tu salario para sacarle más partido: transporte, guardería, seguro médico, tarjeta restaurante... y más.
5. Vacaciones. Puedes solicitar tantos días como necesites, más allá del mínimo legal, siempre en coordinación con tu equipo.
6. Horario flexible. Nos organizamos en función de objetivos y resultados.

En Bnext construimos infraestructura financiera para que otras empresas puedan ofrecer servicios de pago con su propia marca (white-labelling). Nacimos en 2016 como alternativa a la banca tradicional y fuimos de las primeras fintech españolas en obtener licencia de Entidad de Dinero Electrónico del Banco de España. Hoy ponemos nuestra tecnología y experiencia al servicio de quienes quieren innovar en pagos y medios financieros. Nuestro propósito es crear una experiencia más ágil, humana y accesible, eliminando barreras y conectando con las necesidades reales de las personas.

Actualmente buscamos un/a Junior AML Analyst con al menos 1 año de experiencia para incorporarse a nuestro equipo de Compliance. Reportando directamente al Responsable de PBC-FT, serás parte clave en la prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, participando en el análisis de operaciones, la gestión de alertas y el cumplimiento normativo que nos permite seguir creciendo de forma segura.

Como Junior AML Analyst, tus funciones serán:

1. Aplicar medidas de diligencia debida normales y reforzadas, de acuerdo con la normativa vigente y la Política de Admisión de Clientes de Bnext.
2. Analizar las alertas derivadas del contraste de clientes e intervinientes con listas internacionales de sanciones y bases de datos de personas con responsabilidad pública (PEP).
3. Analizar alertas derivadas del contraste de clientes e intervinientes con listados internacionales de sanciones y/o personas de responsabilidad pública.
4. Revisar y analizar las alertas de operativa sospechosa generadas por los sistemas internos de Bnext.
5. Monitorizar la actividad sospechosa de clientes de alto riesgo.
6. Solicitar y revisar información de clientes en investigación, en relación con las alertas detectadas.
7. Atender requerimientos de autoridades regulatorias y colaboradores externos en materia de PBC/FT y fraude, gestionando parte de ellos de forma autónoma.
8. Apoyar en la preparación, revisión y actualización de manuales y procedimientos internos en materia de PBC/FT y control del fraude.
9. Colaborar en la coordinación, revisión y presentación de reportes al SEPBLAC.

1. Interés y motivación por formarse y crecer en materia de PBC/FT y regulación financiera.
2. Buen manejo de paquete Office y herramientas de Google (Docs, Sheets...).
3. Te motiva aprender y crecer en un entorno regulatorio en constante evolución.
4. Tienes una mentalidad analítica, pero sabes traducir el análisis en soluciones prácticas.
5. Eres organizado/a y detallista, cuidas la calidad de tu trabajo porque sabes que en Compliance cada pequeño error importa.
6. Disfrutas del trabajo en equipo, aportando criterio y colaborando de forma constructiva.