Especialista Sénior en Marcos de Monitoreo de Transacciones

Eres una persona constructora y resolutiva, capaz de convertir la estrategia en realidad operativa. Te sientes cómodo en entornos de ambigüedad, tienes confianza para liderar entregas transversales y asumir responsabilidades, y cuentas con una trayectoria impulsando cambios significativos en el monitoreo de transacciones.

• Eres una persona constructora y resolutiva, capaz de convertir la estrategia en realidad operativa. Te sientes cómodo en entornos de ambigüedad, tienes confianza para liderar entregas transversales y asumir responsabilidades, y cuentas con una trayectoria impulsando cambios significativos en el monitoreo de transacciones.

  • Tienes una experiencia significativa diseñando y mejorando marcos de trabajo, controles y modelos operativos de monitoreo de transacciones y fraude en entornos de escalabilidad o alto volumen.

  • Tienes experiencia demostrable liderando la innovación (por ejemplo: nuevos enfoques de monitoreo, automatización, mejoras analíticas o flujos de trabajo habilitados por IA) con resultados medibles.

  • Tienes experiencia gestionando proyectos e iniciativas de cambio, incluyendo la gestión de stakeholders, la priorización y la planificación de la entrega.

  • Eres una persona práctica con los datos: puedes interpretar métricas de rendimiento, investigar causas raíz y traducir los hallazgos en requisitos claros y mejoras de controles.

  • Comprendes las necesidades prácticas de gobernanza de los controles automatizados y habilitados por IA (documentación, explicabilidad, pruebas, aceptación de riesgos y preparación para auditorías).

  • Te comunicas con claridad tanto con audiencias técnicas como no técnicas, y puedes traducir conceptos complejos de delitos financieros en orientación accionable.

  • Te sientes cómodo equilibrando la experiencia del cliente, la eficiencia operativa y la gestión de riesgos.

  • Eres un experto en el área de monitoreo de transacciones y fraude y, preferiblemente, posees también un alto conocimiento de KYC en general.

  • Te desenvuelves bien en un entorno donde la responsabilidad suele llegar a ti y donde hay mucha flexibilidad.

  • Puedes haber sido o ser actualmente un líder de personas.

Este puesto es ideal para ti si:

• Te motiva traducir desafíos regulatorios y operativos complejos en soluciones prácticas y escalables.

• Tienes una trayectoria demostrada impulsando mejoras medibles en el monitoreo de transacciones o en la prevención de delitos financieros, y te entusiasma hacerlo a escala.

• Te sientes cómodo operando en la ambigüedad, asumiendo la responsabilidad de la entrega transversal y de los resultados que abarcan múltiples equipos.

• Crees que la IA puede fortalecer las defensas contra los delitos financieros y tienes interés en explorar enfoques de automatización responsables y explicables.

• Eres una persona constructora y resolutiva que puede actuar con rapidez manteniendo el rigor y la gobernanza.

Este rol no es adecuado para ti si:

• Prefieres entornos altamente estructurados y basados en procesos, con poco margen para la autonomía y la iniciativa.

• Buscas un rol centrado puramente en la ejecución operativa sin aportación estratégica ni innovación.

• Te sientes incómodo con la ambigüedad, la complejidad o la necesidad de influir en otros equipos sin tener autoridad directa.

Ten en cuenta: Podemos contratar en un modelo híbrido o presencial en cualquiera de las ubicaciones indicadas en el anuncio. Deberás residir físicamente en el país de tu elección con un derecho de trabajo válido.

¡Muéstrame los beneficios!

• Tu propia tarjeta Pleo (¡se acabó el gastar de tu bolsillo!)

• El almuerzo corre por nuestra cuenta en tus días de trabajo: disfruta de comidas de catering o recibe una asignación para el almuerzo según tu oficina local

• Seguro médico privado integral - dependiendo de tu ubicación, las opciones de cobertura incluyen Vitality, Alan o Médis

• Ofrecemos 25 días de vacaciones + tus festivos locales

• Opciones de trabajo híbrido disponibles

• Utilizamos MyndUp para ofrecer a nuestros empleados acceso a apoyo gratuito de salud mental y bienestar

• Permiso parental retribuido - apoyamos a las familias y queremos que sientas que no tienes que renunciar a nada

Estamos buscando un Senior Transaction Monitoring and Fraud Framework Specialist en Pleo, dentro de la primera línea de defensa (1LoD). Serás el arquitecto de nuestra estrategia de defensa en vigilancia de transacciones y fraude, con un enfoque claro en liderar la innovación e integrar la IA en nuestra forma de detectar, investigar y prevenir el crimen financiero.

Este no es un rol puramente reactivo. Dentro de nuestro equipo de Financial Crime Framework & Innovation, dirigirás proyectos transversales que reunirán a las áreas de Financial Crime Operations, Engineering, 2LoD y el equipo de liderazgo para diseñar controles y procesos escalables. Traducirás las amenazas emergentes y las expectativas regulatorias en intervenciones y controles prácticos, automatizados y medibles, incluyendo el uso estratégico de herramientas de IA para mejorar la calidad de las decisiones, reducir el esfuerzo manual y fortalecer la gobernanza.

• Liderar la innovación en el monitoreo de transacciones y fraude mediante la identificación de oportunidades de alto impacto para la automatización, la optimización de modelos/reglas y los flujos de trabajo de investigación asistidos por IA.

• Gestionar proyectos de entrega y cambio de principio a fin (descubrimiento → diseño → construcción → despliegue → monitoreo), coordinando a los stakeholders de 1LoD/2LoD, Operaciones, Producto, Ingeniería y Datos.

• Diseñar y mantener nuestros marcos de trabajo, controles y procedimientos de delitos financieros, asegurando que sigan siendo efectivos a medida que evolucionan nuestros productos, nuestra base de clientes y el panorama de amenazas.

• Colaborar con Ingeniería en el desarrollo, despliegue y gestión del ciclo de vida de las reglas y modelos de vigilancia de transacciones y fraude, incluyendo el monitoreo del rendimiento, la detección de desviaciones (drift) y el ajuste continuo.

• Integrar herramientas de IA en los procesos de forma responsable, incluyendo:

  • la mejora del triaje de alertas y la priorización de casos,

  • la mejora de la calidad y consistencia de las investigaciones,

  • la aceleración del análisis de causa raíz y el descubrimiento de riesgos emergentes,

  • el fortalecimiento de la documentación, la auditabilidad y las pruebas de control.

• Convertir los conocimientos derivados de las alertas de transacciones y los casos de fraude en mejoras accionables en todo el marco de trabajo, liderando con datos para reducir los falsos positivos, cerrar brechas de control, mejorar la prevención y mejorar la cobertura de tipologías complejas.

• Presentar SARs (Reportes de Actividad Sospechosa) para todos los clientes del EEE (Espacio Económico Europeo).

• Actuar como el experto de referencia de Pleo en monitoreo de transacciones y fraude, compartiendo aprendizajes sobre amenazas, desarrollos regulatorios (incluyendo AML/CTF) y las mejores prácticas de la industria.

En tus primeros 6-12 meses en Pleo, podrás:

• Liderar un proyecto de alto impacto - Serás responsable de la entrega de principio a fin de una mejora en el monitoreo de transacciones (por ejemplo, un nuevo conjunto de reglas, un flujo de trabajo asistido por IA o una iniciativa de reducción de falsos positivos) que demuestre tu capacidad para impulsar el cambio entre equipos.

• Construir relaciones profundas en toda la empresa - Colaborarás con Financial Crime Operations, Ingeniería, Producto y Riesgos para entender cómo el monitoreo de transacciones se integra en el entorno de control más amplio.

• Desarrollar tus habilidades en gobernanza de IA - Profundizarás tu conocimiento en el diseño, prueba y auditoría de controles habilitados por IA en un entorno regulado.

Estamos comprometidos con ayudarte a desarrollar tu carrera, ya sea asumiendo el liderazgo de un equipo más grande, encargándote de proyectos estratégicos cada vez más complejos o profundizando tu experiencia como especialista de clase mundial en monitoreo de transacciones. Invertiremos en tu desarrollo mediante mentoría, acceso a redes de la industria y exposición a estrategias de vanguardia en la prevención de delitos financieros.