EY (Ernst & Young) is a global leader in assurance, tax, consulting, and strategy and transactions services. As one of the "Big Four" professional services firms, it operates a vast network of member firms across more than 150 countries, employing nearly 400,000 professionals worldwide to help clients navigate complex regulatory and business challenges.

In Spain, EY maintains a significant footprint with a major headquarters in Madrid and a strong presence in Barcelona and other regional hubs. The firm is a major recruiter of international talent, offering diverse opportunities in digital transformation, financial services, and sustainability, often within multicultural teams where English is a primary working language.

EY was formed in 1989 through the merger of Ernst & Whinney and Arthur Young & Co. Its roots date back to the 19th century with founders Arthur Young and Alwin C. Ernst, who established their respective firms in the US and UK.

For international professionals

EY Spain frequently hires international profiles for its Global Delivery Services and specialized consulting arms.
The company provides a structured career development framework and extensive internal training programs.
Many roles in technology and consulting hubs allow for hybrid work arrangements.
The firm has a dedicated International Mobility program to facilitate internal transfers and relocations.
Offices are located in major Spanish business hubs, offering flexibility in geographic placement.

Fin Crime Consultant - EY GDS Spain - Hybrid

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Job Description

Junior Financial Crime Consultant

What are we looking for?

We are currently looking to incorporate a Junior Consultant into the Financial Risks Risk Consulting area in Malaga for the development of functional projects and managed services in the Financial Crime area.

You will participate in projects for the financial crime prevention area, helping national and international financial entities comply with their regulatory obligations and/or implementing improvements to their operational framework.

Project examples:

Execution of risk analysis in the financial crime prevention area and preparation of internal self-assessment reports in the fields of AML, Sanctions, etc.
Design, review, and implementation of operational frameworks for financial crime prevention areas: policies and procedures, operational instructions, processes, technology, etc.
Review and analysis of customer profiles and suspicious activity alerts, assessment of their risk, and regulatory reporting.

Functions:

Among the main functions to be carried out, and depending on the candidate's specialization and the nature of the projects, the following stand out:

Analysis of transactional activity and determination of possible indications of money laundering and terrorist financing: resolution of alerts and special examination of suspicious operations.
Analysis of screening alerts, sanctions lists, and embargoes.
"Know Your Customer": deep knowledge of due diligence procedures for calculating customer risk for Tier-1 entities and companies.
Collaboration in the definition and optimization of operational processes for financial crime prevention.
Implementation and updating of Financial Crime Compliance policies and procedures.
Functional support for the design and development of Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing technological tools.
Project planning and management.
Ability to establish and maintain effective communication with clients, ensuring professional management of their needs and expectations.

Minimum guiding requirements:

University degree or equivalent: Bachelor's degree or Engineering.
1-2 years of experience in the field of financial crime prevention within the financial sector (banking and/or insurance).

Knowledge and fluent use of MS Office.
Ability to work internationally (high level of English is essential, both written and spoken).
Ability to work in a team and adapt to new teams and ways of working.
Problem-solving mindset and analytical capacity.

Additional positively valued requirements:

Specific training in financial crime prevention (ACAMS, ICA, ACFE or similar) and in Compliance (CESCOM), among others, will be positively valued.
Previous experience in Big4 or similar companies.
Experience in the financial sector in areas other than banking and/or insurance (for example, payment processors, crypto-wallets).
Experience in the non-financial sector with obliged entities (for example, real estate).
Additional languages besides English.
Flexibility to work under pressure and deliver work on time and in the correct form, meeting quality standards.
Initiative, adaptability, and leadership.
Good communication and organizational skills.
Decisive and empathetic individuals.

What we offer:

Work-life balance: flexiwork and intensive summer hours (from July 15 to September 15).
EY Flex: flexible remuneration program (Restaurant vouchers, Nursery vouchers, transport pass, health insurance, among others) and discounts and special conditions as an employee in shops, travel, etc.
Days to rest: 27 working days of vacation.
EY University: we offer continuous learning; you will acquire the knowledge and skills necessary to face daily tasks and new challenges within the firm, promoting your professional career.
You define success: we will provide the tools and flexibility so that you can achieve the goals you set for yourself through internal and external resources.
Transformational leadership: we will give you the confidence and continuous training so that you can grow and become a good leader.
Team culture: inclusive, diverse, and fun. You will work in an environment with colleagues of different nationalities, being able to be part of international projects enjoying synergies with EY offices in different countries, with a very good atmosphere both inside and outside of work.
Possibility to get involved in social volunteering projects with different groups (schools, people at risk of social exclusion, etc.)

Do you think this could be your new opportunity?

If you want to join us, don't hesitate to send us your application!

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Consultor/a Junior Financial Crime

¿Qué buscamos?

En la actualidad necesitamos incorporar en el área de Risk Consulting de Riesgos Financieros en Malaga un Consultor Junior para desarrollo de proyectos funcionales y de servicios gestionados del área de Financial Crime.

Participarás en proyectos para el área de prevención del crimen financiero ayudando a entidades financieras nacionales e internacionales a cumplir con sus obligaciones regulatorias y/o implementando mejoras a su marco operacional.

Ejemplos de proyectos:

Ejecución de análisis de riesgo del área de prevención del crimen financiero y preparación de reportes internos de autoevaluación en el ámbito de AML, Sanciones, etc.
Diseño, revisión e implementación de marcos operativos de las áreas de prevención del crimen financiero: políticas y procedimientos, instrucciones operativas, procesos, tecnología, etc.
Revisión y análisis de perfiles de cliente y alertas de operativa sospechosa, evaluación del riesgo de los mismos y reportes regulatorios.

Funciones:

Entre las principales funciones a llevar a cabo, y dependiendo de la especialización del candidato y la naturaleza de los proyectos a realizar, destacan las siguientes:

Análisis de operativa transaccional y determinar posibles indicios de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo: resolución de alertas y examen especial de operaciones sospechosas.
Análisis de alertas de screening, listas de sanciones y embargos.
"Know Your Customer": conocimiento profundo de los procedimientos de diligencia debida para el cálculo del riesgo-cliente para entidades y empresas Tier-1.
Colaboración en la definición y optimización de procesos operativos para la prevención del crimen financiero.
Implantación y actualización de políticas y procedimientos de Financial Crime Compliance.
Apoyo funcional para el diseño y desarrollo de herramientas tecnológicas de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.
Planificación y gestión de proyectos
Capacidad para establecer y mantener una comunicación efectiva con clientes, asegurando una gestión profesional de sus necesidades y expectativas.

Requisitos mínimos orientativos:

Titulación universitaria o equivalente: licenciatura o ingeniería.
Experiencia de 1-2 años en el ámbito de prevención del crimen financiero dentro del sector financiero (banca y/o seguros).

Conocimiento y manejo fluido de MS Office.
Capacidad para trabajar a nivel internacional (nivel alto de inglés imprescindible, tanto escrito como hablado).
Capacidad de trabajo en equipo y de adaptación a equipos y formas de trabajo novedosas.
Mentalidad de resolución de problemas y capacidad de análisis.

Requisitos adicionales valorados positivamente:

Se valorará positivamente formación específica en prevención del crimen financiero (ACAMS, ICA, ACFE o similar) y en Compliance (CESCOM), entre otros.
Experiencia previa en Big4 o empresas similares.
Experiencia en sector financiero en ámbitos distintos de banca y/o seguros (por ejemplo, procesadores de pagos, cripto-wallets).
Experiencia en sector no financiero con sujetos obligados (por ejemplo, real estate).
Idiomas adicionales al inglés.
Flexibilidad para trabajar bajo presión y entregar el trabajo en tiempo y forma cumpliendo estándares de calidad.
Iniciativa, capacidad de adaptación y liderazgo.
Buenas habilidades comunicativas y de organización.
Personas resolutivas y empáticas.

Qué ofrecemos:

Conciliación laboral: flexiwork y jornada intensiva en verano (del 15 de julio al 15 de septiembre).
EY Flex: programa de retribución flexible (Ticket restaurante, Ticket guardería, abono transporte, seguro médico, entre otros) y descuentos y condiciones especiales por ser empleado en comercios, viajes, etc.
Días para descansar: 27 días laborables de vacaciones.
EY University: te ofrecemos aprendizaje continuo, adquirirás los conocimientos y las habilidades necesarias para enfrentarte a las tareas del día a día y a los nuevos retos dentro de la firma, promoviendo tu carrera profesional.
Tú deﬁnes el éxito: te proporcionaremos las herramientas y te brindamos la ﬂexibilidad para que puedas llegar a cumplir las metas que te propongas a través de recursos internos y externos.
Liderazgo transformacional: te daremos la conﬁanza y formación continua para que puedas crecer y llegar a ser un buen líder.
Cultura de equipo: inclusiva, diversa y divertida. Trabajarás en un entorno con compañeros de distintas nacionalidades, pudiendo formar parte de proyectos internacionales disfrutando de sinergias con oficinas de EY de diferentes países, siendo el ambiente muy bueno tanto dentro como fuera del trabajo.
Posibilidad de implicarte en proyecto de voluntariado social con distintos colectivos (colegios, personas en riesgo de exclusión social, etc.)

¿Crees que esta puede ser tu nueva oportunidad?

Si quieres unirte a nosotros, ¡no dudes en hacernos llegar tu candidatura!