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Analista de Cumplimiento - Revisión de Control de Calidad GFCSU

Híbrido en Madrid·Añadida ayer (comprobada el 4 nov)

American Express

12 ofertas abiertas

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Nuestro resumen

Modalidad: Híbrido, Madrid
Inglés: Obligatorio
Experiencia: 4+ años

Habilidades

Esta oferta se escribió originalmente en inglés.

Requisitos

Qué buscan

Más de 4 años de experiencia combinada relevante en Delitos Financieros y/o Operaciones de Riesgo, incluyendo áreas como Prevención de Blanqueo de Capitales (AML)/Bank Secrecy Act (BSA), Know Your Customer (KYC), Diligencia Debida Reforzada (EDD), Screening de Sanciones, Anticorrupción, Riesgo Operativo, Credit Bust-Out (CBO), Prevención de Fraude, Crédito, Cobros u otras disciplinas directamente relevantes de Delitos Financieros u Operaciones de Riesgo.
Capacidad demostrada de análisis y pensamiento crítico, con habilidad demostrada para investigar, evaluar, interpretar y sintetizar información de múltiples fuentes; aplicar un juicio sólido; y alcanzar conclusiones lógicas y bien fundamentadas sobre asuntos con un impacto potencial en el riesgo regulatorio o de delitos financieros.
Experiencia demostrada en la toma y defensa independiente de decisiones complejas basadas en el riesgo con una dirección limitada, incluyendo la interpretación de procedimientos y estándares donde los hechos requieren juicio en lugar de una aplicación directa de los criterios prescritos.
Sólidas habilidades de comunicación e influencia con las partes interesadas, incluyendo la capacidad de influir sin autoridad directa, articular y fundamentar claramente los hallazgos y conclusiones, evaluar objetivamente diferentes perspectivas o desafíos, y resolver dudas mediante discusiones basadas en la evidencia.
Sólidas habilidades de comunicación escrita y verbal, con capacidad demostrada para articular claramente los hallazgos, la lógica, las recomendaciones y las conclusiones ante investigadores, líderes y partes interesadas pertinentes.
Excelentes habilidades de organización y gestión del tiempo, con capacidad demostrada para gestionar la carga de trabajo de forma independiente, equilibrar prioridades contrapuestas y cumplir con las expectativas de calidad y productividad en un entorno orientado al cumplimiento de plazos.
Gran atención al detalle, con capacidad demostrada para identificar inconsistencias, lagunas de documentación, errores y otras preocupaciones de calidad dentro de los casos de investigación.

Se valorará

Experiencia previa evaluando de forma independiente alertas, casos, investigaciones u otras decisiones de riesgo; cuestionando las conclusiones de las investigaciones cuando sea apropiado; identificando brechas de calidad o errores; y ofreciendo comentarios eficaces y constructivos para apoyar la calidad de los casos y la aplicación coherente de los estándares de investigación. La experiencia relevante puede incluir Control de Calidad (QC), Garantía de Calidad (QA), Business Self-Testing (BST), revisión por pares u otras funciones de revisión o calidad de casos.
Certificación relevante en la industria de Delitos Financieros, fraude, cumplimiento o riesgo, como Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS), Certified Fraud Examiner (CFE) o equivalente.
Se prefiere licenciatura, en consonancia con los conocimientos, habilidades y responsabilidades del puesto.
Conocimiento de los productos, sistemas y procesos de investigación de American Express, así como del marco regulatorio de Delitos Financieros aplicable.

El puesto

La Global Financial Crimes Surveillance Unit (GFCSU) de American Express forma parte de la organización más amplia de Global Risk & Compliance, opera dentro de Global Financial Crimes Compliance (GFCC) y proporciona supervisión y soporte de extremo a extremo para las investigaciones de delitos financieros globales.

El equipo de Quality Control Review (QCR) de la GFCSU realiza un seguimiento continuo de las investigaciones de delitos financieros para apoyar el cumplimiento de las normas legales y reglamentarias aplicables, los procedimientos internos y los requisitos de calidad establecidos.

El QCR B30 Analyst es un colaborador individual responsable de revisar de forma independiente los casos de investigación y las decisiones completadas, aplicando un juicio sólido basado en el riesgo, identificando brechas de calidad y errores, cuestionando las conclusiones de las investigaciones cuando sea apropiado y apoyando la aplicación coherente de los estándares de investigación y calidad.

Qué harás

Realizar revisiones independientes de Control de Calidad de los procesos de cumplimiento de delitos financieros, incluidos casos de Prevención de Blanqueo de Capitales (AML), Diligencia Debida Reforzada (EDD) y Screening gestionados por los equipos de investigación de GFCC, evaluando los casos completados y las decisiones de investigación para verificar el cumplimiento de los procedimientos aplicables, los estándares de calidad y los requisitos reglamentarios.
Ejercer un juicio y una toma de decisiones independientes al evaluar casos de investigación, lo que incluye evaluar la razonabilidad y la defensa de las conclusiones y decisiones de investigación; identificar lagunas de documentación, inconsistencias o fallos en el juicio de investigación; determinar si los problemas identificados representan errores materiales o no materiales según los estándares establecidos; y respaldar claramente las determinaciones mediante los procedimientos aplicables, la evidencia documentada y una lógica basada en el riesgo.
Aplicar conocimientos de los requisitos de AML/BSA, tipologías de delitos financieros, señales de alerta (red flags), metodologías de investigación y criterios de escalada para identificar circunstancias en las que pueda ser necesaria una investigación, revisión, subsanación o escalada adicional.
Comunicar y fundamentar los hallazgos de QCR a los investigadores, líderes y otras partes interesadas, traduciendo las expectativas de los procedimientos y las consideraciones de riesgo en comentarios claros y prácticos; gestionando de forma constructiva el desacuerdo y el cuestionamiento profesional; y asegurando la subsanación adecuada de los errores identificados antes del cierre del caso.
Participar en la calibración de calidad y en el análisis temático/de causa raíz para promover la aplicación coherente de los estándares de QCR, la clasificación de errores, las expectativas de investigación y los requisitos de los procedimientos entre los investigadores y las carteras, incluyendo la consideración objetiva de información adicional o perspectivas diferentes y el ajuste de las conclusiones cuando la calibración o la evidencia lo justifiquen.
Identificar temas de calidad recurrentes, riesgos de calidad o de investigación emergentes, u oportunidades para reforzar la calidad de los casos y la coherencia de la investigación, y escalar adecuadamente las observaciones que puedan requerir una revisión, aclaración o mejora de procesos adicional.
Apoyar las investigaciones de delitos financieros y otras actividades de revisión de casos según las necesidades del negocio, aplicando los mismos estándares de rigor analítico, cumplimiento de procedimientos y conocimiento normativo que se esperan del puesto.

Sobre American Express

American Express es una empresa de pagos integrada a nivel mundial que ofrece tarjetas de cargo y crédito, servicios relacionados con viajes y productos bancarios a consumidores y empresas. Fundada en 1850, es una de las marcas de servicios financieros más reconocidas del mundo, operando en más de 130 países y empleando a decenas de miles de personas en todo el mundo. El negocio principal de la empresa abarca la emisión de tarjetas, la adquisición de comercios y los servicios de red, lo que la convierte en líder de la industria global de pagos.

En España, American Express tiene una presencia significativa, principalmente a través de sus oficinas en Madrid, que sirven como centro para funciones de servicio al cliente, cumplimiento normativo y gestión de riesgos que apoyan tanto a los mercados español como internacional. La empresa es conocida por su sólida cultura corporativa, su énfasis en la excelencia del servicio al cliente y su compromiso con el desarrollo de los empleados. Para los profesionales internacionales, American Express en España ofrece oportunidades de trabajar en un entorno multicultural, que a menudo requiere habilidades multilingües (por ejemplo, francés, alemán, inglés), y proporciona una vía para construir una carrera en una institución financiera reconocida mundialmente.

Sector: Servicios financieros
Fundación: 1850
Plantilla: 50,000–100,000
Sede: Nueva York, EE. UU.
En España: Madrid

Datos prácticos

American Express tiene un gran centro multilingüe de servicio al cliente y cumplimiento normativo en Madrid, con puestos que requieren francés, alemán e inglés, lo que lo convierte en un buen lugar para candidatos internacionales.
La empresa ofrece un paquete integral de reubicación para puestos elegibles, que incluye patrocinio de visados y apoyo para contrataciones internacionales.
American Express es conocida por su sólida cultura corporativa, con un enfoque en la diversidad, la inclusión y el bienestar de los empleados, y ha sido clasificada constantemente como un excelente lugar para trabajar.
Trabajar en American Express en España proporciona exposición a las operaciones financieras globales y la oportunidad de trabajar con colegas de toda Europa y el mundo.
La empresa ofrece beneficios competitivos, que incluyen seguro médico, planes de pensiones y oportunidades de avance profesional dentro de su red global.

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