Gerente Sénior de Auditoría Interna – Cumplimiento, Fraude y AML/CFT

Nivel de experiencia

Más de 5 años en Auditoría Interna, Aseguramiento de Cumplimiento de 2ª Línea o Risk Advisory en Big 4

Requisitos Principales

CAMS / CISA / ICA Diploma in Financial Crime Governance / ACA o CIA

Enfoque de la Industria

Instituciones de Pago, Instituciones de Dinero Electrónico (EMI), plataformas Fintech, Instituciones Financieras.

Familiaridad Regulatoria

Directivas de la UE sobre AML (AMLD), Estándares del GAFI (FATF)

• Mínimo de 5 años de experiencia en auditoría interna, auditoría externa (Big 4) o monitorización de cumplimiento de segunda línea dentro de una institución financiera regulada o un proveedor de servicios de pago.
• Experiencia demostrada realizando auditorías de delincuencia financiera de extremo a extremo que cubran operaciones internacionales o estructuras de sucursales.
• Experiencia demostrada en la gestión de revisiones de remediación regulatoria y en la respuesta a hallazgos de supervisión (por ejemplo, Autoridades Nacionales Competentes de la UE).
• Conocimiento profundo de los estándares globales de AML/CFT, marcos de gestión de riesgos de fraude, regímenes de cumplimiento de sanciones y directivas/regulaciones europeas pertinentes.
• Gran familiaridad con las arquitecturas tecnológicas de delincuencia financiera, incluyendo motores de cribado, configuración de reglas y sistemas automatizados de monitorización de transacciones.
• Competencia en herramientas de análisis de datos (por ejemplo, SQL, AuditBoard, Jira, Excel) para realizar auditorías basadas en datos y verificación de muestras.
• Excepcionales habilidades analíticas con la capacidad de identificar las causas raíz sistémicas detrás de los fallos operativos y de control.
• Se requiere fluidez en inglés (escrito y hablado); el conocimiento de otros idiomas europeos será una ventaja.
• Gestión de Stakeholders de Alto Nivel. Trayectoria demostrada en la presentación de hallazgos de auditoría ante Comités Ejecutivos, Comités de Auditoría y en la coordinación con auditores externos y organismos reguladores.

• Licenciatura o Máster en Derecho, Finanzas, Economía, Administración de Empresas o un campo relacionado.
• Certificación profesional en Delincuencia Financiera/Prevención de Blanqueo de Capitales o Riesgo de Fraude (por ejemplo, CAMS - Certified Anti-Money Laundering Specialist, CFE - Certified Fraud Examiner, ICA International Diploma in Governance, Risk and Compliance / AML).
• Se valorará muy positivamente contar con una cualificación reconocida en auditoría o contabilidad (por ejemplo, CIA - Certified Internal Auditor, ACA/ACCA, o CISA - Certified Information Systems Auditor).

• Salario inicial competitivo con un bono anual discrecional que realmente recompensa tu desempeño desde el primer día.
• Mentoría dedicada: Aprende directamente de managers experimentados que están comprometidos con tu éxito.
• Tecnología de vanguardia: Aprovecha herramientas y sistemas a medida de última generación que te permiten rendir al máximo.
• Progresión de carrera clara y acelerada: Vías definidas hacia roles de liderazgo y especialistas dentro de Ebury.
• Cultura dinámica y de apoyo: Trabaja en un entorno colaborativo donde se prioriza el trabajo en equipo y el crecimiento personal.
• Paquete de beneficios generoso: Acceso a beneficios competitivos adaptados a tu ubicación, que suelen incluir asistencia sanitaria y beneficios sociales.
• Central Office: Una ubicación fantástica con excelentes conexiones de transporte.

El Senior Audit Manager - Compliance, Fraud & Financial Crime (AML/CFT) es un experto en la materia responsable de proporcionar un aseguramiento independiente y objetivo de la 3ª Línea de Defensa sobre el cumplimiento normativo, la gestión del riesgo de fraude y los marcos de lucha contra la delincuencia financiera.

Este perfil requiere un profesional de aseguramiento experimentado con una profunda experiencia técnica en prevención de blanqueo de capitales (AML), financiación del terrorismo (CFT), sanciones, prevención y detección de fraude, diligencia debida del cliente (CDD/EDD), monitorización de transacciones y reporte regulatorio en entornos de servicios financieros transfronterizos, instituciones de pago y banca.

El Senior Audit Manager - Compliance, Fraud & Financial Crime (AML/CFT) desempeña un papel fundamental en la provisión de aseguramiento sobre la integridad y el cumplimiento del marco de control de la organización. La misión principal es evaluar la adecuación, eficiencia y cumplimiento del marco de control interno para el Compliance de Delincuencia Financiera (FCC) y la Gestión del Riesgo de Fraude en todas las unidades de negocio y sucursales internacionales.

El puesto implica la gestión de los ciclos de vida de auditoría de extremo a extremo, la evaluación de los riesgos de cumplimiento normativo, la realización de análisis de causa raíz sobre las brechas de control y la garantía de un seguimiento sólido de los compromisos de remediación de la dirección.

• Liderar y ejecutar encargos complejos de auditoría temática y a nivel de sucursal en materia de AML/CFT de acuerdo con las normas internacionales de auditoría interna (IIA) y las expectativas regulatorias.
• Preparar Términos de Referencia (ToR) exhaustivos que definan los alcances de la auditoría, los objetivos, la asignación de recursos y los cronogramas de las pruebas de trabajo de campo.
• Realizar pruebas basadas en riesgos en dominios clave de fraude y delincuencia financiera, incluyendo la Diligencia Debida del Cliente (CDD/SDD/EDD), la identificación del Titular Real (UBO), la gestión de Personas con Responsabilidad Pública (PEPs), el cribado de sanciones, los controles de prevención de fraude internos y externos, y la gestión de alertas de Monitorización de Transacciones.
• Evaluar la alineación entre las prácticas operativas locales y las políticas de delincuencia financiera de todo el grupo.
• Evaluar el diseño e implementación de las Evaluaciones de Riesgos de toda la Empresa (BWRA) y las Evaluaciones de Riesgo Globales (ORA).
• Revisar los procesos de reporte regulatorio a las Unidades de Inteligencia Financiera (FIU) locales / Oficiales de Reporte de Blanqueo de Capitales (MLRO) para garantizar la exactitud, integridad y puntualidad.
• Monitorizar y evaluar las acciones de remediación derivadas de hallazgos de auditoría interna previos, revisiones externas e inspecciones de supervisión.
• Participar como representante de aseguramiento independiente en comités de dirección de riesgos y cumplimiento clave.
• Redactar informes de auditoría interna claros, concisos y orientados al impacto que contengan hallazgos priorizados y recomendaciones accionables.
• Colaborar con los Compliance Officers locales, MLROs, la Alta Dirección y los Líderes de Línea de Negocio para validar los hallazgos y acordar planes de remediación realistas.
• Apoyar al Head of Internal Audit en la preparación de presentaciones trimestrales para el Comité de Auditoría, paquetes de reporte regulatorio y cuadros de mando para el consejo.Competencias Técnicas y Requisitos de Experiencia

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