Gerente de Cumplimiento, MLRO

Buscamos personas que cumplan los requisitos mínimos para este puesto. Los requisitos preferentes son un plus, pero no son obligatorios.

• Educación: Se prefiere un Grado en Derecho, Finanzas, ADE o un campo relacionado.

• Experiencia: Más de 5 años de experiencia en cumplimiento de delitos financieros con experiencia como MLRO o Representante ante el SEPBLAC dentro de una institución financiera regulada, institución de pago o fintech que opere en España o en el mercado más amplio de la UE/EEE.

• Conocimiento Regulatorio: Conocimiento sólido de las obligaciones españolas de AML/CTF bajo la Ley 10/2010 y el RD 304/2014, el papel del SEPBLAC como la UIF de España y autoridad de supervisión, el marco del Órgano de Control Interno (OCI) y la supervisión del Banco de España sobre las instituciones de pago; familiaridad con la aplicación en España de las Directivas de la UE sobre AML (AMLD4/AMLD5/AMLD6) y el próximo Reglamento de la UE sobre AML (UE) 2024/1624.

• Exposición Regulatoria: Experiencia previa interactuando con el SEPBLAC y/o el Banco de España, ya sea en capacidad directa o de apoyo (por ejemplo, notificaciones de sucursal, presentaciones de STR, correspondencia regulatoria, inspecciones de supervisión).

• Juicio Operativo: Capacidad demostrada para gestionar escaladas de actividad sospechosa, presentaciones de STR a través de la plataforma de reporte segura del SEPBLAC y para tomar decisiones de cumplimiento sólidas y oportunas en un entorno comercial de ritmo rápido.

• Gestión de Stakeholders: Capacidad para comprometerse de forma creíble con los stakeholders internos en las funciones de cumplimiento, legal y comercial, y para representar a Airwallex profesionalmente ante las autoridades reguladoras españolas.

• Idiomas: Se requiere un nivel profesional tanto de español como de inglés; es esencial la capacidad de mantener correspondencia regulatoria y redactar documentación de cumplimiento en español.

• Experiencia apoyando una sucursal o una operación transfronteriza de una institución financiera o de dinero electrónico con licencia extranjera en España, con comprensión de la interfaz de supervisión DNB/SEPBLAC y DNB/Banco de España.

• Experiencia en pagos, fintech o comercio electrónico, apoyando productos transfronterizos, emisión/adquisición de tarjetas o casos de uso de finanzas embebidas en el mercado español y/o de la UE.

• Certificación profesional reconocida en cumplimiento o delitos financieros (por ejemplo, CAMS, ICA Diploma o CGSS).

• Experiencia operando dentro de una función de FCC regional o global y colaborando a través de múltiples jurisdicciones y zonas horarias, particularmente dentro del marco regulatorio de la UE/EEE.

• Exposición previa a los marcos de cumplimiento de sanciones de la UE y la ONU y su aplicación en un contexto comercial español.

• Familiaridad con los documentos de orientación sectorial publicados por el SEPBLAC, tipologías e indicadores de riesgo, y su aplicación práctica dentro de un modelo de negocio de pagos/fintech.

• Gran capacidad para construir relaciones e influir en los stakeholders senior de las funciones comercial y de cumplimiento, equilibrando la facilitación del negocio con el rigor regulatorio.

Airwallex está estableciendo una sucursal española de Airwallex Netherlands B.V. ("Airwallex NL"), su institución de dinero electrónico con licencia holandesa regulada por De Nederlandsche Bank ("DNB"), para apoyar su estrategia de salida al mercado en España y en la región del sur de Europa en general.

Como Manager, Financial Crime Compliance & el Money Laundering Reporting Officer ("MLRO") para la sucursal española, serás responsable de apoyar el lanzamiento y el mantenimiento continuo del cumplimiento de la sucursal desde una perspectiva de delitos financieros, regulatoria y de gobernanza. Garantizarás que la sucursal española opere de acuerdo con los requisitos españoles de AML/CTF aplicables bajo la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo ("Ley 10/2010") y su reglamento de desarrollo Real Decreto 304/2014 ("RD 304/2014"), las expectativas y requisitos de información del SEPBLAC, los marcos aplicables de la UE de AML/CTF y sanciones, y los estándares globales y regionales de FCC de Airwallex NL.

Actuarás como el designado Representante ante el SEPBLAC y responsable local de FCC para la sucursal española de Airwallex, sirviendo como punto de contacto clave para el SEPBLAC, el Banco de España, las fuerzas de seguridad y otras autoridades españolas y de la UE pertinentes.

Además, trabajarás de forma transversal con colegas de Producto, Comercial, Operaciones, Datos y Legal para garantizar que nuestros controles prevengan, detecten y reporten eficazmente los delitos financieros, permitiendo al mismo tiempo un crecimiento sostenible en los mercados español y del sur de Europa.

• Actuar como el MLRO designado y Representante ante el SEPBLAC para la sucursal española de Airwallex, cumpliendo con las obligaciones locales de AML/CTF bajo la Ley 10/2010 y el RD 304/2014, según sea aplicable a una sucursal de una institución supervisada por el DNB que opera en España.

• Actuar como el principal contacto local para el SEPBLAC y el Banco de España en lo que respecta a asuntos de supervisión a nivel de sucursal, notificaciones regulatorias y cualquier correspondencia o inspección relacionada con la sucursal española.

• Apoyar al equipo de Regulación y Cumplimiento de EMEA en la gestión del proceso de notificación y aprobación de la sucursal española ante las autoridades españolas pertinentes, y mantener el cumplimiento continuo de cualquier condición o requisito vinculado a la autorización de la sucursal.

• Mantener la supervisión continua de FCC de la sucursal española, asegurando que las actividades locales permanezcan dentro del perímetro aprobado de la sucursal y alineadas con los permisos regulatorios de Airwallex NL.

• Proporcionar asesoramiento de cumplimiento local sobre las actividades de ventas, marketing y gestión de cuentas basadas en España, asegurando que la actividad comercial esté controlada adecuadamente y sea coherente con el modelo de la sucursal española.

• Garantizar que los requisitos específicos de AML/CTF y sanciones de España bajo la Ley 10/2010 y el RD 304/2014 se reflejen adecuadamente en las políticas locales, procedimientos, rutas de escalada, formación, gobernanza e informes.

• Encargar o facilitar la revisión periódica externa de expertos del programa de AML de la sucursal requerida bajo el Artículo 28 del RD 304/2014, y supervisar la subsanación de cualquier hallazgo.

• Supervisar los procesos locales para identificar, escalar, evaluar y, cuando sea necesario, reportar actividades sospechosas (comunicaciones de operaciones sospechosas) al SEPBLAC a través de su plataforma de reporte segura, de acuerdo con los Artículos 18-19 de la Ley 10/2010.

• Trabajar estrechamente con el equipo de FCC de EMEA para asegurar que la actividad sospechosa relacionada con España sea identificada, investigada, escalada y documentada adecuadamente, cumpliendo con la prohibición de revelación (tipping-off) bajo el Artículo 24 de la Ley 10/2010.

• Proporcionar la revisión del MLRO y aportación en la toma de decisiones sobre actividades sospechosas relacionadas con España, salidas de clientes, restricciones de cuentas, solicitudes de las fuerzas de seguridad y otros resultados de riesgo de delitos financieros donde se requiera la aportación local española.

• Actuar como el socio de cumplimiento integrado para el equipo comercial y de ventas español, proporcionando orientación regulatoria diaria sobre consultas de clientes, casos de uso de productos y escenarios de riesgo específicos del mercado relevantes para el mercado español y del sur de Europa.

• Asesorar sobre consideraciones de cumplimiento específicas del mercado español para compromisos complejos con clientes, asegurando la escalada adecuada a los equipos de FCC y KYC Ops de EMEA cuando sea necesario.

• Apoyar la evaluación y el lanzamiento de nuevos productos o iniciativas comerciales dirigidas al mercado español, asegurando que los controles sean proporcionados y coherentes con las expectativas del SEPBLAC y el apetito de riesgo de Airwallex NL.

• Proporcionar información de gestión (MI) de cumplimiento e informes periódicos a la alta dirección de Airwallex NL y a los Comités de Riesgo del Grupo pertinentes, cubriendo indicadores de riesgo a nivel de sucursal, desarrollos regulatorios y la eficacia de los controles locales.

• Mantener y actualizar la evaluación formal de riesgos de la sucursal bajo el RD 304/2014, asegurando que refleje el perfil de riesgo actual de la sucursal española y que se revise al menos anualmente.

• Cumplir con cualquier obligación de reporte local ante el SEPBLAC o el Banco de España que surja del estatus regulatorio de la sucursal, en coordinación con los equipos de Cumplimiento y Legal de Airwallex NL.

• Apoyar la respuesta a las consultas de supervisión a nivel de sucursal del SEPBLAC y el Banco de España, auditorías internas y revisiones independientes de AML, coordinando con la función de Auditoría Interna cuando sea necesario.

• Impulsar la identificación y subsanación oportuna de cualquier deficiencia de cumplimiento local, manteniendo evidencia sólida de las acciones tomadas.