Financial Crime Consultant - EY GDS Spain - Hybrid

We are currently looking to incorporate a Junior Consultant into the Financial Crime area of Risk Consulting in Malaga for the development of functional and managed services projects within the Financial Crime area.

You will participate in projects in the financial crime prevention area, helping national and international financial institutions comply with their regulatory obligations and/or implement improvements to their operational framework.

Among the main responsibilities to be carried out, depending on the candidate's specialisation and the nature of the projects to be undertaken, the following stand out:

• Analysis of transactional activity and identification of potential indicators of money laundering and terrorist financing: resolution of alerts and special review of suspicious transactions.
• Analysis of screening alerts, sanctions lists, and embargoes.
• "Know Your Customer": in-depth knowledge of due diligence procedures for client risk assessment for Tier-1 entities and companies.
• Collaboration in the definition and optimisation of operational processes for financial crime prevention.
• Implementation and updating of policies and procedures for Financial Crime Compliance.
• Functional support for the design and development of technological tools for Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing.
• Project planning and management
• Ability to establish and maintain effective communication with clients, ensuring professional management of their needs and expectations.

• Work-life balance: flexi-time and intensive working day in summer (from 15 July to 15 September).
• EY Flex: flexible benefits programme (restaurant tickets, childcare vouchers, transport allowance, private health insurance, among others) and special discounts and conditions as an employee in shops, travel, etc.
• Days off: 27 working days of annual leave.
• EY University: we offer continuous learning, you will acquire the knowledge and skills needed to face day-to-day challenges and new challenges within the firm, boosting your professional career.
• You define success: we will provide you with the tools and the flexibility so that you can achieve the goals you set for yourself through internal and external resources.
• Transformational leadership: we will give you the confidence and ongoing training so that you can grow and become a great leader.
• Team culture: inclusive, diverse, and fun. You will work in an environment with colleagues of different nationalities, being able to take part in international projects and enjoying synergies with EY offices in different countries, with a great atmosphere both inside and outside work.
• Opportunity to get involved in social volunteering projects with different groups (schools, people at risk of social exclusion, etc.)

• Execution of risk analysis in the financial crime prevention area and preparation of internal self-assessment reports in the areas of AML, Sanctions, etc.
• Design, review, and implementation of operational frameworks in the financial crime prevention areas: policies and procedures, operating instructions, processes, technology, etc.
• Review and analysis of client profiles and suspicious activity alerts, risk assessment of such profiles, and regulatory reporting.

• University degree or equivalent: bachelor's degree or engineering degree.
• 1-2 years of experience in the financial crime prevention field within the financial sector (banking and/or insurance).
• Knowledge and fluent use of MS Office.
• Ability to work internationally (high level of English is essential, both written and spoken).
• Teamwork skills and ability to adapt to new teams and ways of working.
• Problem-solving mindset and analytical skills.

• Specific training in financial crime prevention (ACAMS, ICA, ACFE or similar) and in Compliance (CESCOM), among others, will be positively valued.
• Previous experience in Big4 or similar companies.
• Experience in the financial sector in areas other than banking and/or insurance (e.g., payment processors, crypto wallets).
• Experience in non-financial sectors with obliged entities (e.g., real estate).
• Additional languages besides English.
• Flexibility to work under pressure and deliver work on time and to quality standards.
• Initiative, adaptability, and leadership skills.
• Strong communication and organisational skills.
• Proactive and empathetic individuals.

If you want to join us, don't hesitate to send us your application!

En la actualidad necesitamos incorporar en el área de Risk Consulting de Riesgos Financieros en Malaga un Consultor Junior para desarrollo de proyectos funcionales y de servicios gestionados del área de Financial Crime.

Participarás en proyectos para el área de prevención del crimen financiero ayudando a entidades financieras nacionales e internacionales a cumplir con sus obligaciones regulatorias y/o implementando mejoras a su marco operacional.

Entre las principales funciones a llevar a cabo, y dependiendo de la especialización del candidato y la naturaleza de los proyectos a realizar, destacan las siguientes:

• Análisis de operativa transaccional y determinar posibles indicios de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo: resolución de alertas y examen especial de operaciones sospechosas.
• Análisis de alertas de screening, listas de sanciones y embargos.
• "Know Your Customer": conocimiento profundo de los procedimientos de diligencia debida para el cálculo del riesgo-cliente para entidades y empresas Tier-1.
• Colaboración en la definición y optimización de procesos operativos para la prevención del crimen financiero.
• Implantación y actualización de políticas y procedimientos de Financial Crime Compliance.
• Apoyo funcional para el diseño y desarrollo de herramientas tecnológicas de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.
• Planificación y gestión de proyectos
• Capacidad para establecer y mantener una comunicación efectiva con clientes, asegurando una gestión profesional de sus necesidades y expectativas.

• Conciliación laboral: flexiwork y jornada intensiva en verano (del 15 de julio al 15 de septiembre).
• EY Flex: programa de retribución flexible (Ticket restaurante, Ticket guardería, abono transporte, seguro médico, entre otros) y descuentos y condiciones especiales por ser empleado en comercios, viajes, etc.
• Días para descansar: 27 días laborables de vacaciones.
• EY University: te ofrecemos aprendizaje continuo, adquirirás los conocimientos y las habilidades necesarias para enfrentarte a las tareas del día a día y a los nuevos retos dentro de la firma, promoviendo tu carrera profesional.
• Tú defines el éxito: te proporcionaremos las herramientas y te brindamos la flexibilidad para que puedas llegar a cumplir las metas que te propongas a través de recursos internos y externos.
• Liderazgo transformacional: te daremos la confianza y formación continua para que puedas crecer y llegar a ser un buen líder.
• Cultura de equipo: inclusiva, diversa y divertida. Trabajarás en un entorno con compañeros de distintas nacionalidades, pudiendo formar parte de proyectos internacionales disfrutando de sinergias con oficinas de EY de diferentes países, siendo el ambiente muy bueno tanto dentro como fuera del trabajo.
• Posibilidad de implicarte en proyecto de voluntariado social con distintos colectivos (colegios, personas en riesgo de exclusión social, etc.)

• Ejecución de análisis de riesgo del área de prevención del crimen financiero y preparación de reportes internos de autoevaluación en el ámbito de AML, Sanciones, etc.
• Diseño, revisión e implementación de marcos operativos de las áreas de prevención del crimen financiero: políticas y procedimientos, instrucciones operativas, procesos, tecnología, etc.
• Revisión y análisis de perfiles de cliente y alertas de operativa sospechosa, evaluación del riesgo de los mismos y reportes regulatorios.

• Titulación universitaria o equivalente: licenciatura o ingeniería.
• Experiencia de 1-2 años en el ámbito de prevención del crimen financiero dentro del sector financiero (banca y/o seguros).
• Conocimiento y manejo fluido de MS Office.
• Capacidad para trabajar a nivel internacional (nivel alto de inglés imprescindible, tanto escrito como hablado).
• Capacidad de trabajo en equipo y de adaptación a equipos y formas de trabajo novedosas.
• Mentalidad de resolución de problemas y capacidad de análisis.

• Se valorará positivamente formación específica en prevención del crimen financiero (ACAMS, ICA, ACFE o similar) y en Compliance (CESCOM), entre otros.
• Experiencia previa en Big4 o empresas similares.
• Experiencia en sector financiero en ámbitos distintos de banca y/o seguros (por ejemplo, procesadores de pagos, cripto-wallets).
• Experiencia en sector no financiero con sujetos obligados (por ejemplo, real estate).
• Idiomas adicionales al inglés.
• Flexibilidad para trabajar bajo presión y entregar el trabajo en tiempo y forma cumpliendo estándares de calidad.
• Iniciativa, capacidad de adaptación y liderazgo.
• Buenas habilidades comunicativas y de organización.
• Personas resolutivas y empáticas.

Si quieres unirte a nosotros, ¡no dudes en hacernos llegar tu candidatura!