Analista Sénior / SME - EDD

• Más de 5 años de experiencia directa en cumplimiento corporativo B2B, EDD y evaluación de riesgos en industrias de alto riesgo.
• Experiencia reconocida como Subject Matter Expertise (SME) en la evaluación de entidades corporativas complejas (sociedades holding, trusts, fundaciones, estructuras offshore).
• Profundo conocimiento de los marcos de evaluación regulatoria, las normas de licencias transfronterizas y los requisitos de delitos financieros (FATF, FCA, MGA, FinCEN, MiCA).
• Experiencia en el uso de sistemas de gestión de casos de cumplimiento empresarial para el seguimiento de los ciclos de vida de revisión de extremo a extremo.
• Capacidad excepcional de evaluación de riesgos por escrito: capacidad para sintetizar datos financieros, corporativos y transaccionales complejos en resúmenes ejecutivos claros.
• Alta autonomía, gran capacidad de autoorganización y capacidad para gestionar flujos de casos complejos en un entorno de alto crecimiento.

Se valorará:

• Experiencia en los sectores Fintech, Gaming, Crypto/VASP y/o CFD/Fx.
• Experiencia práctica ejecutando walkthroughs de controles AML y evaluando entornos de cumplimiento de terceros.
• Experiencia práctica con herramientas de análisis de blockchain (Chainalysis, TRM, Elliptic) y requisitos de protocolo de la Travel Rule.
• Gran competencia en consulta y análisis de datos (se valorará positivamente la experiencia en Snowflake SQL o entornos de datos similares).
• Capacidad demostrada para interactuar profesionalmente con ejecutivos de nivel C, MLROs y Directores de Cumplimiento durante los walkthroughs de clientes y las discusiones de remediación.

• Un salario justo y competitivo en cada etapa de tu crecimiento
• Horario flexible, con el trabajo híbrido como eje central
• Una cultura construida sobre personas apasionadas y con mentalidad de crecimiento
• Un enfoque flexible de las vacaciones
• Oportunidades de viajar a nuestras oficinas en todo el mundo
• Un entorno abierto y creativo donde podrás ayudarnos a definir el futuro de BVNK, su cultura y sus oportunidades

En BVNK, nos centramos en construir un equipo diverso e inclusivo. Aunque es posible que no cumplas con todos nuestros requisitos, te animamos a que te postules si cumples con la mayoría de nuestras expectativas. Podrías encajar perfectamente para este puesto o para otro rol en nuestro equipo.

Los paquetes de compensación se basan en la experiencia del candidato y las certificaciones pertinentes.

Rango salarial en Polonia

30.000 €-60.000 € EUR

Tras las mejoras en nuestra metodología de Evaluación de Riesgos de Clientes (CRA) y la implementación de estándares ampliados de Debida Diligencia Reforzada (EDD), BVNK está ampliando su equipo de Riesgo de Cartera de Clientes (CPR).

Buscamos un Senior EDD Analyst / Subject Matter Expert (SME) que reporte directamente al Head of Customer Portfolio Risk (CPR). Este rol de alto impacto liderará actividades complejas de remediación, realizará revisiones avanzadas de EDD, llevará a cabo walkthroughs directos de controles AML de clientes y gestionará evaluaciones regulatorias y de verticales especializadas tanto en el proceso de onboarding como en el seguimiento continuo.

Como contribuidor individual senior y SME, gestionarás estructuras corporativas complejas y de múltiples capas, flujos de productos complejos (p. ej., Fiat Nested, Embedded Partner Managed) y verticales especializadas de alto riesgo (p. ej., Gambling, CFDs/High-Risk Trading, Virtual Assets).

1. Ejecución de Remediación y EDD Avanzada

• Liderar la remediación de EDD compleja de extremo a extremo para clientes corporativos de alto riesgo bajo modelos de riesgo actualizados.
• Realizar análisis profundos de propiedad en estructuras de múltiples capas (p. ej., más de 3 capas de entidades legales, trusts, fundaciones, jurisdicciones offshore/de secreto), identificando a los Titulares Reales (UBOs) hasta umbrales de propiedad del 10%.
• Verificar el Origen de los Fondos (SoF) y el Origen de la Riqueza (SoW) de entidades y UBOs utilizando bases de datos comerciales, declaraciones de impuestos, estados financieros auditados e inteligencia de fuentes abiertas (OSINT).
• Ejecutar los requisitos de EDD específicos de cada jurisdicción en las operaciones globales (UE, Reino Unido, EE. UU. y APAC según los anexos regulatorios locales).

1. Evaluaciones Regulatorias y de Verticales de Alto Riesgo

• Realizar evaluaciones regulatorias completas para clientes regulados (B2B/B2C) y modelos nested/embedded, incluyendo la verificación de licencias frente a registros oficiales, revisiones de equivalencia y validación de alcance/permisos.
• Realizar análisis geográficos y de solicitud inversa (Reverse Solicitation), incluyendo "Pruebas de Iniciativa" para identificar el targeting activo en jurisdicciones sin licencia mediante indicadores digitales, de marketing, de canales de pago y operativos.
• Realizar evaluaciones de verticales de alto riesgo específicas del sector (p. ej., Gambling, CFDs y productos apalancados, Virtual Assets y CASPs) de acuerdo con la guía de BVNK.
• Investigar estándares regulatorios y verticales de alto riesgo para apoyar un enfoque basado en el riesgo y presentar recomendaciones estratégicas a la Segunda Línea de Cumplimiento (Compliance).

1. Walkthroughs de Controles AML y Revisiones de Políticas

• Liderar walkthroughs de controles AML en vivo (por vídeo y ocasionalmente en persona) con los equipos operativos y de cumplimiento de los clientes para probar y validar sus entornos de CDD, screening de pagos, monitorización de transacciones y escalada de SAR.
• Realizar revisiones de escritorio de políticas y procedimientos de AML/CFT, sanciones y monitorización de transacciones de terceros, así como informes de auditoría externa para identificar brechas materiales y acordar planes de acción de remediación.

1. Supervisión Continua de la Cartera y Garantía de Calidad

• Gestionar revisiones periódicas anuales (APRs) programadas y complejas, revisiones motivadas por eventos (EDRs) y revisiones de clientes de socios integrados (EPC) para cuentas de mayor riesgo.
• Actuar como Checker / SME de escalada, revisando y aprobando expedientes complejos de CDD/EDD, cambios en la calificación de riesgo, solicitudes de cambio de cuenta y autorizaciones de flujos nested.
• Realizar análisis avanzados de patrones de transacciones comparando los volúmenes de transacciones de 12 meses con los perfiles de actividad esperados y las tipologías de riesgo conocidas.
• Servir como enlace clave para la Segunda Línea de Cumplimiento, los MLROs y la Alta Dirección para las aprobaciones de clientes de alto riesgo y las escaladas de políticas.

Requisitos: