Responsable de Equipo de Debida Diligencia del Cliente

Reportando directamente al Global KYC Director, el CDD Team Lead gestionará y mentorizará al equipo de CDD / Client Onboarding con sede en Barcelona, además de llevar a cabo casos de CDD más complejos. En este puesto, liderarás las operaciones diarias para la incorporación de socios institucionales y clientes (KYC/KYB/PDD) y la Diligencia Debida Reforzada (EDD).

Colaborarás estrechamente con los equipos regionales de Ventas, Legal, Producto y los MLRO locales en todas las entidades con licencia de Thunes para garantizar una gestión de riesgos exhaustiva, ofreciendo al mismo tiempo una experiencia de incorporación rápida y fluida para instituciones financieras, PSPs, operadores de transferencia de dinero y comercios corporativos a nivel mundial.

1. Liderazgo de equipo y supervisión de operaciones

• Liderar y mentorizar: Supervisar, entrenar y apoyar directamente a los oficiales de CDD, fomentando el aprendizaje continuo y altos estándares analíticos.
• Gestión de flujo de trabajo y SLA: Asignar, supervisar y optimizar la distribución de casos en las revisiones de incorporación para cumplir con los tiempos de respuesta acordados (SLAs) sin comprometer el rigor en la gestión de riesgos.
• Garantía de calidad (QA) y revisión de cuatro ojos: Actuar como el primer punto de escalada y aprobación para expedientes complejos; realizar controles aleatorios y revisiones de calidad para mantener la coherencia en las determinaciones de los analistas.
• Seguimiento de capacidad y métricas: Realizar el seguimiento de la capacidad del equipo, el volumen de la cartera y los KPIs (por ejemplo, días de antigüedad, tiempos de ciclo, tasas de aprobación/rechazo); entregar informes operativos e información procesable al Global KYC Director.

1. Ejecución de CDD, KYB y EDD de extremo a extremo

• Responsabilidad de casos complejos: Supervisar y gestionar estructuras corporativas de alto riesgo y complejas (por ejemplo, participaciones accionarias de múltiples niveles, fondos, entidades estatales, PSPs, agregadores y modelos de pago anidados).
• Evaluación y cribado de cumplimiento: Impulsar investigaciones exhaustivas de antecedentes, evaluaciones de PEP/sanciones/prensa negativa y verificaciones de origen de riqueza/fondos utilizando herramientas internas y plataformas de cribado externas.
• Diligencia Debida Reforzada (EDD): Realizar evaluaciones de cumplimiento profundas de los socios regulados para evaluar los controles de AML/CTF.
• Aplicación de políticas: Garantizar que todas las revisiones se alineen con el Risk Appetite de Thunes, la matriz Class of Trade, las listas de países de alto riesgo y los procedimientos de CDD Desk.

1. Escaladas y gestión de stakeholders

• Escaladas de gobernanza: Preparar resúmenes de casos estructurados y justificaciones de riesgo para su escalada al Global KYC Director, los MLRO locales y los Comités Ejecutivos cuando sea necesario.
• Alineación interfuncional: Actuar como el enlace principal para los equipos comerciales (Ventas / Account Managers), Legal y Producto para resolver cuellos de botella en la incorporación y explicar los requisitos de CDD de forma transparente.
• Apoyo regulatorio y de auditoría: Apoyar las auditorías de control interno, las revisiones regulatorias externas y los ejercicios de remediación relacionados con los expedientes de incorporación de socios.

Thunes es la "Smart Superhighway" para mover dinero por todo el mundo. La red propia de Thunes, Direct Global Network, permite a sus miembros realizar pagos en tiempo real en más de 140 países y en más de 90 divisas. La red de Thunes se conecta directamente con más de 12.000 millones de monederos móviles, monederos de stablecoins y cuentas bancarias en todo el mundo, así como con 15.000 millones de tarjetas a través de más de 220 métodos de pago diferentes, como GCash, M-Pesa, Airtel, MTN, Orange, JazzCash, Easypaisa, AliPay, WeChat Pay y muchos más. La Direct Global Network de Thunes se diferencia por su alcance mundial, su sistema interno SmartX Treasury System y su plataforma Fortress Compliance Platform, lo que garantiza que los miembros de la red reciban una velocidad, control, visibilidad, protección y eficiencia de costes inigualables al realizar pagos en tiempo real a nivel global. Los miembros de la Direct Global Network de Thunes incluyen gigantes de la "gig economy" como Uber y Deliveroo, super-apps como Grab y WeChat, MTOs, fintechs, PSPs y bancos. Con sede en Singapur, Thunes tiene oficinas en 14 ubicaciones, incluyendo Barcelona, Beijing, Dubái, Hong Kong, Johannesburgo, Londres, Manila, Nairobi, Nueva York, París, Riad, San Francisco y Shanghái.
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