Personal Banking Executive

Management of the client portfolio with responsibility, quality, and maximum achievement of objectives. Analyze the relationship of the managed clients with the bank and carry out both external (commercial) and internal (process improvement, service quality...) actions to ensure it is satisfactory. Adopt the necessary actions to reach the assigned objectives in terms of commercial activity within the assigned segment, participating in the preparation of the commercial plan defined in the office.

Duties

1. Analyze the relationship of the clients with the Bank both at specific points in time and their evolution, as well as the business provided by our clients based on their potential, with the objective of maximizing the commercial relationship with the managed clients.
2. Schedule the necessary commercial and follow-up actions for each client. Perform client management, with everything that entails, having the responsibility to increase the number of clients through acquisition.
3. Perform the programmed commercial actions and, usually, the day-to-day tasks necessary for the normal development of the business: prepare formalizations of asset products, study customer complaint incidents... Liaison with central services to attend to the needs and requirements of the client.
4. Maximize product sales margins by optimizing the level of cross-selling according to the client profile, monitoring the profitability of the managed clients using the available management tools.
5. Acquisition of new clients, improvement of the relationship with active clients, reactivation of inactive clients. Acquisition and follow-up of collaborators and groups. Induction of clients to the use of the most efficient channels according to their typology.
6. Monitoring of the profit and loss account of their center's segment.

Tutela de la cartera de clientes con responsabilidad, calidad y máximo cumplimiento de objetivos. Analizar la relación de los clientes tutelados con el banco y realizar las gestiones tantos externas (comerciales) como internas (mejora de procesos, calidad de servicio...) para que sea satisfactoria. Adoptar las acciones necesarias para alcanzar los objetivos asignados en términos de actividad comercial en el segmento asignado, participando en la elaboración del plan comercial definido en la oficina.

Funciones

1. Analizar la relación de los clientes con el Banco tanto en el momento puntual como su evolución, así como el negocio cedido por nuestros clientes en función de su potencial, teniendo como objetivo la maximización de la relación comercial con los clientes tutelados.
2. Programar las acciones comerciales y de seguimiento necesarias para cada cliente. Realizar tutela de clientes, con todo lo que conlleva la misma, teniendo la responsabilidad de incrementar a través de la captación el número de clientes.
3. Realizar las acciones comerciales programadas y requeridas, habitualmente, las gestiones del día a día necesarias para el desarrollo normal del negocio: preparar formalizaciones de productos de activo, estudiar incidencias de reclamaciones del cliente... Relación con servicios centrales para atender las necesidades y requerimientos del cliente.
4. Maximizar los márgenes de venta de productos optimizando el nivel de venta cruzada de acuerdo con el perfil del cliente, realizando un seguimiento de la rentabilidad de los clientes tutelados utilizando las herramientas de gestión disponibles.
5. Captación de nuevos clientes, mejora de la relación con los clientes activos, reactivación de clientes inactivos. Captación y seguimiento de colaboradores y colectivos. Inducción de los clientes a la utilización de los canales más eficientes de acuerdo con su tipología.
6. Seguimiento de la cuenta de resultados del segmento de su centro.